6 expertises.
Zéro angle mort.

Bilan Patrimonial Global

Avant toute recommandation, nous réalisons une photographie exhaustive de votre situation : actifs financiers et immobiliers, passifs, flux, fiscalité personnelle et professionnelle, régime matrimonial, prévoyance. La base indispensable d'une stratégie cohérente.

• Inventaire complet des actifs (financiers, immobiliers, professionnels)
• Analyse des flux et de la capacité d'épargne
• Diagnostic fiscal personnalisé (IR, IS, IFI)
• Évaluation de la protection prévoyance et famille
• Rapport de synthèse patrimoniale complet

Investissements & Placements

Construction d'un portefeuille multi-actifs aligné à votre profil de risque, vos horizons et vos objectifs. Sélection rigoureuse des meilleurs supports disponibles sur le marché.

• Assurance-vie et contrats de capitalisation
• Plan d'Épargne Retraite (PER) individuel et collectif
• Private Equity (fonds et co-investissement)
• SCPI et immobilier pierre-papier
• Produits structurés et obligations

Optimisation Fiscale

Chaque euro d'impôt légalement évité est un euro investi pour votre avenir. Nous structurons votre patrimoine pour minimiser la charge fiscale dans le respect strict de la légalité.

• Structuration holding et remontée de dividendes
• Apport-cession et report d'imposition (150-0 B ter)
• Démembrement de propriété (usufruit/nue-propriété)
• Optimisation de la rémunération dirigeant
• Investissements défiscalisants (Girardin, FIP, FCPI)

Immobilier Patrimonial

L'immobilier représente souvent la majorité du patrimoine des dirigeants, rarement de façon optimisée. Nous l'intégrons dans une stratégie globale cohérente avec les bonnes structures juridiques et fiscales.

• SCPI et SCI patrimoniale ou familiale
• Investissement locatif direct (nu ou meublé)
• Démembrement immobilier (viager, usufruit locatif)
• Financement et structuration de l'acquisition
• Optimisation des revenus fonciers et BIC

Retraite du Dirigeant

Les dirigeants accumulent souvent des droits à la retraite insuffisants au regard de leur niveau de vie. Préparer sa sortie d'activité doit commencer bien avant la cession.

• Plan d'Épargne Retraite (PER) madelin et article 83
• Contrat de capitalisation en holding
• Anticipation de la cession et réinvestissement
• Revenus complémentaires via immobilier et SCPI
• Optimisation du régime TNS vs assimilé-salarié

Transmission & Protection

La transmission d'un patrimoine constitué sur toute une vie mérite une préparation rigoureuse. Nous anticipons, structurons et mettons en oeuvre avec discernement.

• Pacte Dutreil pour la transmission d'entreprise
• Assurance-vie luxembourgeoise et contrats dédiés
• Donations simples, graduelles et résiduelles
• SCI familiale et démembrement croisé
• Mandats de protection future
• Prévoyance décès, incapacité, dépendance